Nell'era della finanza tecnologica, il concetto orientato al servizio guida il futuro dell'intelligenza artificiale nei titoli

Oggigiorno, nell'ambito della tendenza generale all'aumento dei consumi, i livelli di reddito delle persone e la consapevolezza della gestione patrimoniale sono migliorati e anche le esigenze degli investitori in termini di servizi di investimento sono aumentate. Attualmente c'è una nuova forza che sta influenzando l'intero mercato degli investimenti tradizionali: l'espansione della classe media.

Secondo i dati dell'indagine CHFS del 2015, il numero effettivo di persone appartenenti alla classe media in Cina è di 204 milioni, superando di gran lunga i 109 milioni riportati nel Credit Suisse Wealth Report; la ricchezza totale detenuta da questo gruppo di persone ammonta addirittura a 28,3 trilioni. La classe media continua ad aumentare e la forza trainante del mercato degli investimenti si sta gradualmente spostando dagli utenti ad alto reddito alla classe media. Di fronte alla tendenza della classe media a diventare la forza trainante degli investimenti futuri, gli standard di servizio del mercato degli investimenti tradizionali, che si concentrano principalmente sugli utenti ad alto reddito, non riescono più a soddisfare le esigenze di servizio degli investitori e il problema dell'asimmetria tra investitori e piattaforme di servizi sta diventando sempre più evidente.

In primo luogo, per quanto riguarda le commissioni dei consulenti di investimento, gli investitori sperano di completare i propri investimenti di allocazione delle attività con una spesa minore, mentre le istituzioni di investimento tradizionali applicano commissioni più elevate; in secondo luogo, per quanto riguarda i servizi di investimento, le istituzioni tradizionali di servizi di investimento manuali possono fornire solo un singolo servizio di investimento e non possono soddisfare le esigenze di investimento diversificate degli utenti. Allo stesso tempo, i consulenti di investimento tradizionali hanno una bassa efficienza lavorativa e non possono fornire feedback sui dati di mercato in tempo reale né rilevare i cambiamenti nei prodotti; infine, gli istituti di investimento tradizionali richiedono ingenti costi di capitale per introdurre consulenti di investimento professionisti, il che rappresenta una spesa considerevole per gli istituti di investimento.

In questo momento, gli investimenti in un'Internet aperta hanno consentito alle istituzioni di investimento tradizionali di avviare gradualmente aggiornamenti intelligenti in termini di efficienza e qualità dei servizi, e gli investitori hanno anche iniziato a beneficiare di servizi di investimento intelligenti diversificati, automatizzati ed efficienti. Secondo i dati di iMedia, il numero di utenti di investimenti Internet in Cina ha raggiunto i 311 milioni nel 2016. Si stima che entro la fine del 2017 questo numero raggiungerà i 384 milioni, con un tasso di crescita del 23,5%. Ciò dimostra che il numero di utenti della piattaforma di investimento intelligente aggiornata sta mostrando un chiaro trend di crescita.

A questo punto, le piattaforme di investimento intelligenti nazionali sono entrate in un'era di contesa tra un centinaio di scuole di pensiero. Tra questi, anche gli istituti finanziari generalmente considerati dagli investitori ad alto rischio e ad alto rendimento hanno introdotto dei cambiamenti. Gli istituti di investimento mobiliare hanno creato una piattaforma di investimento titoli intelligente con elevata efficienza di servizio e bassi costi, combinando big data, motori intelligenti e le proprie capacità di servizio di base.

La nascita del servizio intelligente di accompagnamento al processo completo "tre in uno" apre una nuova era dell'intelligenza artificiale nei titoli

A giudicare dai prodotti attualmente lanciati dalle istituzioni di investimento intelligenti nazionali, è possibile suddividerli grossolanamente in due categorie: una è la strategia di investimento black box, ovvero gli investitori non hanno bisogno di comprendere i dettagli del rendimento del prodotto, ma solo di partecipare all'investimento e ottenere rendimenti tramite la piattaforma. Questo metodo è più adatto agli investitori alle prime armi; l'altra è la strategia white box, più adatta agli investitori avanzati che hanno familiarità con le operazioni di mercato e possono analizzare in modo indipendente le tendenze dei prodotti di investimento. Ma è ovvio che, se si tratta di un servizio di investimento in un'unica fase, sarà difficile per gli investitori alle prime armi trasformarsi in investitori indipendenti. Per quanto riguarda gli utenti, sperano di promuovere la formazione di proprie abitudini di investimento. Pertanto, il ruolo di servizio ausiliario degli istituti di investimento è fondamentale. Gli utenti sono inoltre più propensi a scegliere istituzioni che forniscono servizi di investimento piuttosto che istituzioni che forniscono servizi di consulenza sugli investimenti.

Analogamente, secondo il signor Bi Zhigang, impegnato nel settore dei titoli e dell'informatica finanziaria da quasi 20 anni, l'intelligenza artificiale è un servizio, non un consulente per gli investimenti. Ciò significa che, per i clienti delle attività di intermediazione, il posizionamento ragionevole dell'intelligenza artificiale in questa fase dovrebbe essere nei servizi di investimento piuttosto che nei consulenti di investimento intelligenti. Le società di titoli dovrebbero integrare servizi, investimenti e gestione finanziaria con big data, motori intelligenti e capacità di servizi di base come elementi essenziali, e fornire ai clienti servizi di supporto agli investimenti e formazione professionale sugli investimenti personalizzati e basati su scenari.

Nel Paese, la società di intermediazione mobiliare Guotai Junan è un modello per i servizi di investimento che accompagnano l'intero processo. Guotai Junan ha potenziato i suoi tradizionali servizi di investimento basandosi sulla strategia di sviluppo "tecnologia + servizio". Soprattutto in termini di posizionamento strategico, Guotai Junan è stata la prima nel settore a proporre una trinità di servizi intelligenti: servizio clienti intelligente, investimenti intelligenti e gestione finanziaria intelligente. Ha migliorato e superato le carenze dei prodotti di servizi tradizionali, sviluppati dietro porte chiuse e lontani dalla realtà. Si concentra su "servizi online intelligenti, basati su scenari e di accompagnamento a tempo pieno" per offrire servizi di investimento agli utenti.

Guotai Junan ha anche lanciato il prodotto intelligente Junhong Lingxi. Grazie all'ingegnosa combinazione di servizio clienti intelligente, investimenti intelligenti e gestione finanziaria intelligente, Junhong Lingxi controlla i costi, i rischi e la futura pianificazione finanziaria durante l'intero processo di investimento, offrendo agli investitori servizi di investimento intelligenti a processo completo e con scenari completi per massimizzare i rendimenti degli investimenti degli utenti. Per quanto riguarda i servizi, vengono utilizzati vari indicatori di valore quantificabili come mezzo per realizzare un sistema di interazione rapido e sano tra utenti e fornitori di servizi. Il lancio di Junhong Lingxi ha risolto in modo efficace il problema dei servizi segmentati per gli investitori ad alto reddito delle piattaforme di investimento tradizionali, offrendo servizi snelli e personalizzati a migliaia di utenti di investimenti e inaugurando una nuova era di intelligenza artificiale nel settore dei titoli.

Prima che gli utenti investano, Junhong Lingxi li aiuta a comprendere le tendenze del mercato attraverso l'analisi dei dati, in modo che possano avere una certa comprensione del mercato in cui intendono investire; i punti caldi del mercato e i servizi di selezione intelligente delle azioni forniscono agli utenti servizi informativi sui prodotti più popolari e sui migliori prodotti di investimento per aiutarli a preselezionare i prodotti di investimento; quindi, esegue una diagnosi intelligente delle azioni sui prodotti selezionati dagli utenti, analizza se ci sono importanti fattori sfavorevoli per le azioni e fornisce servizi di investimento con valori K e distribuzioni di chip simili, aiutando gli utenti a scegliere il momento migliore per acquistare dopo aver compreso le tendenze di mercato dei prodotti, riducendo così i costi di transazione.

Quando gli utenti investono, Junhong Lingxi fornisce servizi di consulenza vocale. Attraverso report mattutini pre-mercato, raccomandazioni odierne, trasmissioni vocali in diretta, analisi di mercato a mezzogiorno, mercato odierno e altri servizi, aiuta gli utenti a comprendere le tendenze dei prodotti sempre e ovunque. Esegue inoltre analisi e diagnosi dei conti in base ai comportamenti di trading degli utenti e ai prodotti attuali, aiutando gli utenti a scoprire incomprensioni e carenze nel processo di investimento. In termini di monitoraggio del mercato, Junhong Lingxi esegue automaticamente il sistema per implementare un monitoraggio ininterrotto del mercato 7 ore su 24, e invia tempestivamente agli utenti informazioni sulle anomalie dei prodotti scoperte dal radar delle anomalie, aiutandoli a gestire tempestivamente i prodotti anomali per ridurre i rischi di investimento degli utenti.

Una volta completato l'investimento, Junhong Lingxi analizza le abitudini di investimento dell'utente durante il processo di investimento e fornisce agli utenti i relativi servizi speciali nelle diverse fasi dell'investimento. Ad esempio, per gli utenti alle prime armi, può fornire loro prodotti di investimento a basso rischio e guidarli gradualmente nell'apprendimento dei concetti di investimento sui prodotti; per gli utenti avanzati con una certa base di investimento, fornisce prodotti di investimento più diversificati per ridurre il rischio di mercato degli investimenti degli utenti. Junhong Lingxi fornirà inoltre una pianificazione degli investimenti sui prodotti, consentendo agli utenti di disporre di prodotti più intelligenti e preferiti oltre ai loro attuali prodotti di investimento, aiutandoli a fare un uso razionale dei fondi di investimento e a sviluppare sane abitudini di gestione finanziaria in molteplici campi di investimento.

Esiste anche un servizio clienti intelligente "Xiaojun Knows", che non solo aiuta gli utenti a rispondere alle domande sugli investimenti durante il processo di investimento, ma è anche in grado di completare l'interazione emotiva con gli utenti attraverso l'autoapprendimento. Oltre a investire, gli utenti possono interagire con il robot Xiaojun e condividere la gioia del processo di investimento. Xiaojun può anche aiutare gli utenti a condividere le proprie preoccupazioni, a "rendere" felici gli utenti e a migliorare l'esperienza di servizio degli utenti nel processo di gestione finanziaria. Junhong Lingxi lancerà anche una funzione di recupero di modelli multifattoriali, che quantificherà e analizzerà in modo intelligente il testo di ricerca giornaliero dell'utente, abbinerà prodotti diversificati che soddisfano le esigenze dei clienti e creerà un sistema a ciclo chiuso che fornisce servizi completi per l'intero processo di investimento degli utenti...

Si può osservare che la piattaforma di servizi intelligenti tre in uno di Guotai Junan ha superato i difetti degli utenti sparsi e dei singoli punti di contatto per gli investimenti nel mercato degli investimenti tradizionale. Combinando organicamente i propri servizi di investimento online e offline, ha realizzato il concetto di fornire agli investitori servizi snelli e personalizzati per ogni individuo durante l'intero processo di investimento, diventando leader nel campo dell'intelligenza artificiale nei titoli.

Nell'era della gestione finanziaria intelligente, la leadership orientata al servizio guida il futuro

Nell'era della finanza intelligente, esistono molte piattaforme di investimento diverse. Molti broker hanno ridotto notevolmente le commissioni di investimento degli utenti attraverso le loro piattaforme intelligenti e hanno offerto loro prodotti di investimento complessi e diversificati. Ma dal punto di vista di un investitore, i consumatori preferiscono piattaforme con servizi migliori piuttosto che con commissioni più basse.

In primo luogo, i giovani e le persone di mezza età sono diventati la forza trainante delle piattaforme di investimento mobili. Nel mercato della gestione finanziaria intelligente, in cui gli utenti non hanno capacità di investimento indipendenti, le piattaforme di investimento intelligenti si concentreranno sullo sviluppo della consapevolezza e delle abitudini di investimento dei potenziali utenti, per acquisire maggiori quote di mercato. L'utilizzo di servizi di investimento ausiliari per assistere gli utenti nell'intero processo di investimento può aiutare la piattaforma a consolidare la propria posizione di mercato.

In secondo luogo, sulla piattaforma di servizi ausiliari full-process, gli utenti possono usufruire dei servizi di investimento di accompagnamento full-process forniti dalla piattaforma ausiliaria. Non solo possono ottenere rendimenti attraverso i prodotti di investimento intelligenti forniti dalla piattaforma, ma possono anche comprendere in dettaglio il processo di investimento attraverso robot di investimento, usufruire dei servizi di consulenza sugli investimenti completi forniti dalla piattaforma e imparare a investire in modo indipendente durante il processo di investimento.

In terzo luogo, nel futuro mercato della gestione finanziaria intelligente, le piattaforme di investimento intelligenti in grado di fornire agli investitori servizi di investimento personalizzati durante l'intero processo di investimento diventeranno la direzione del futuro mercato della gestione finanziaria e conquisteranno il favore di un numero maggiore di investitori. Junhong Lingxi, presentato da Guotai Junan al primo Securities Intelligence Summit, combina l'intelligenza artificiale per l'allocazione delle risorse e la consulenza sugli investimenti per migliorare la capacità di apprendimento autonomo dei prodotti intelligenti, ottimizzare la capacità di comunicazione tra la piattaforma e gli utenti e ottenere così un feedback intuitivo dagli utenti. Ciò aiuterà la piattaforma a fornire in modo più pratico servizi di assistenza completa e personalizzata per la pianificazione finanziaria e per gli investimenti a diversi utenti di investimenti. Junhong Lingxi ha quindi segnato l'inizio dell'era dei servizi ausiliari per le piattaforme di investimento intelligenti.

Nel complesso, in futuro, su sempre più piattaforme di investimento intelligenti orientate ai servizi ausiliari, Junhong Lingxi considererà l'esperienza dell'utente una propria responsabilità e aderirà al concetto di servizio in primo piano. Fornirà servizi di investimento intelligenti e personalizzati per gli investitori durante tutto il processo di investimento e porterà i contenuti del servizio della piattaforma agli utenti degli investimenti, introducendo nuove innovazioni nel campo dei titoli. Ciò la renderà leader anche nell'era futura dell'intelligenza artificiale nei titoli.

Liu Kuang, usa lo Zen per comprendere Internet, account pubblico WeChat: liukuang110

Vincitore del Qingyun Plan di Toutiao e del Bai+ Plan di Baijiahao, del Baidu Digital Author of the Year 2019, del Baijiahao's Most Popular Author in the Technology Field, del Sogou Technology and Culture Author 2019 e del Baijiahao Quarterly Influential Creator 2021, ha vinto numerosi premi, tra cui il Sohu Best Industry Media Person 2013, il China New Media Entrepreneurship Competition Beijing 2015, il Guangmang Experience Award 2015, il China New Media Entrepreneurship Competition Finals 2015 e il Baidu Dynamic Annual Powerful Celebrity 2018.